यह सोचो। सही फंडों पर कई दिनों के श्रमसाध्य शोध के बाद, आप अंततः म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए तैयार हैं। आप सभी विकल्पों पर विचार करें और सही योजना चुनें। लेकिन, जैसे ही आप निवेश बटन दबाने वाले होते हैं, आप अपने रास्ते पर रुक जाते हैं। कारण: आपका KYC अधूरा है.

यह एक मुद्दा आपको आकर्षक लगने वाले नए निवेश अवसरों का लाभ उठाने से रोक सकता है, भले ही आपके पास धन और इच्छाशक्ति हो। यह आपको अपनी वर्तमान होल्डिंग्स का प्रबंधन करने से भी प्रतिबंधित कर सकता है। म्यूचुअल फंड में निवेश की दिशा में पहला कदम यह सुनिश्चित करना है कि आपका केवाईसी मान्य है।

इनवेस्को म्यूचुअल फंड द्वारा प्रस्तुत मिंट मनी शॉट्स के नवीनतम एपिसोड में मिंट की सहायक संपादक अपराजिता शर्मा ने इस बात पर चर्चा की कि म्यूचुअल फंड के लिए आपके केवाईसी को मान्य करना क्यों महत्वपूर्ण है। नीचे पूरा एपिसोड देखें,

“12 अक्टूबर, 2023 को अपने ग्राहक को जानें मानदंडों पर भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) के मास्टर सर्कुलर के संदर्भ में, एक मान्य केवाईसी एक गोल्डन टिकट की तरह है – यह इंगित करता है कि आपका पैन और आधार सफलतापूर्वक सत्यापित किया गया है। जारीकर्ता प्राधिकारी. इस सत्यापन के साथ, आप बिना किसी परेशानी के किसी भी म्यूचुअल फंड कंपनी में निवेश कर सकते हैं, ”शर्मा ने कहा।

दूसरी ओर, यदि आपका केवाईसी केवल पंजीकृत है, तो यह एक पास होने जैसा है जो आपको केवल इतनी ही दूर ले जाता है। यह आमतौर पर तब होता है जब आपने केवाईसी के लिए आधार के अलावा अन्य दस्तावेजों का उपयोग किया है। हालाँकि आप अभी भी अपने मौजूदा निवेश का प्रबंधन कर सकते हैं, लेकिन नए फंडों में या विभिन्न परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों (एएमसी) में निवेश करते समय आपको एक बाधा का सामना करना पड़ेगा। पूर्ण पहुंच को अनलॉक करने के लिए, आपको मान्य स्थिति में अपग्रेड करने के लिए आधार का उपयोग करके अपना केवाईसी फिर से करना होगा।

अपनी केवाईसी स्थिति कैसे जानें?

आपके केवाईसी की स्थिति का पता लगाना स्मार्टफोन स्क्रीन पर कुछ टैप जितना आसान है। बस नीचे बताए गए चरणों का पालन करें:

· किसी भी म्यूचुअल फंड या रजिस्ट्रार ट्रांसफर एजेंट (आरटीए) की वेबसाइट पर जाएं जहां आपने निवेश किया है

· इसके बाद, यदि उपलब्ध हो तो केवाईसी स्थिति लिंक की जांच करें।

· अन्यथा, सीडीएसएल वेंचर्स लिमिटेड की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं और केवाईसी पूछताछ पर क्लिक करें

· अपना 10 अंकों का पैन और कैप्चा दर्ज करें और सबमिट पर क्लिक करें।

· आपकी स्थिति केवाईसी मान्य, केवाईसी पंजीकृत, या केवाईसी होल्ड पर के रूप में प्रदर्शित की जाएगी।

अपने अगरकेवाईसी स्थिति “मान्य” है”, अनुसरण करने के लिए कोई और कदम नहीं है। आगे चलकर आप किसी भी म्यूचुअल फंड में किसी भी समय कोई भी लेनदेन कर सकते हैं।

अपने अगरकेवाईसी स्थिति “पंजीकृत” हैआप बिना किसी परेशानी के अपने सभी मौजूदा म्यूचुअल फंड निवेशों में खरीदारी, मोचन, स्विच, एसआईपी आदि जैसे लेनदेन जारी रख सकते हैं। अगर आप ऐसे म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं जहां आपका पहले से कोई निवेश नहीं है तो आपको एक बार फिर से अपना केवाईसी कराना होगा।

अपने अगरकेवाईसी स्थिति “होल्ड पर” या “अस्वीकृत” हैइसका मतलब है कि कोई समस्या है। या तो आपका मोबाइल, या आपका ईमेल मान्य नहीं है, पैन आधार से लिंक नहीं है, या केवाईसी दस्तावेजों में कुछ गायब है। “यह आपको नए निवेश करने या यहां तक ​​कि मौजूदा निवेश का प्रबंधन करने से रोक सकता है। इसका समाधान आपके केवाईसी को मान्य करना है, ”शर्मा ने कहा।

अपनी केवाईसी स्थिति को कैसे सत्यापित करें?

आपकी केवाईसी स्थिति को “पंजीकृत” या “अस्वीकृत” से “मान्य” में बदलने के दो तरीके हैं – एक ऑनलाइन और ऑफलाइन, और दूसरा केवल ऑनलाइन।

· ऑनलाइन विधि: सबसे आसान तरीका है अपने पैन और आधार का उपयोग करके अपना केवाईसी दोबारा करना। यह आपके एएमसी की किसी भी वेबसाइट या आरटीए वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन किया जा सकता है। बस अपना आधार और पैन विवरण जमा करें और सत्यापन प्रक्रिया को पूरा करने के लिए चरणों का पालन करें।

· ऑफ़लाइन विधि: आप किसी भी एएमसी, आरटीए या एएमएफआई वेबसाइट से केवाईसी फॉर्म डाउनलोड कर सकते हैं और अपने किसी भी एएमसी या आरटीए कार्यालय में जमा कर सकते हैं।

यदि मैं अपना केवाईसी सत्यापित नहीं करूँ तो क्या होगा?

अपनी केवाईसी सत्यापन प्रक्रिया को पूरा न करना एक अच्छा विचार नहीं है, क्योंकि आप निवेश के अवसरों को खो सकते हैं और आपको फंसने का एहसास दिला सकते हैं। “आप नए फंडों में निवेश नहीं कर सकते, और यहां तक ​​कि आपके मौजूदा निवेश को भी प्रबंधित करना मुश्किल हो सकता है। इससे भी बुरी बात यह है कि यदि आपका केवाईसी ‘होल्ड पर’ या ‘अस्वीकृत’ है, तो आपकी निवेश यात्रा पूरी तरह से रुक सकती है,” शर्मा ने कहा।

अंत में, अपने केवाईसी को पूरा करना और मान्य करना एक आवश्यक प्रक्रिया है जो आपकी वित्तीय योजनाओं को ट्रैक पर रखती है। इसलिए, यदि आपकी केवाईसी मान्य नहीं है, तो यह सुनिश्चित करने के लिए आज ही प्रक्रिया पूरी करें कि आपकी निवेश यात्रा सुचारू और निर्बाध हो। “अभी अपनी केवाईसी स्थिति जांचें और सुनिश्चित करें कि आप बिना किसी बाधा के निवेश करने के लिए पूरी तरह तैयार हैं। याद रखें, एक मान्य केवाईसी आपके निर्बाध निवेश की कुंजी है,” शर्मा ने निष्कर्ष निकाला।