यदि आप किसी म्यूचुअल फंड योजना में निवेश करने की योजना बना रहे हैं और वर्तमान में निवेश के लिए एक अच्छी योजना की तलाश में हैं, तो इस तथ्य का ध्यान रखें कि चुनने के लिए कई श्रेणियां हैं। उदाहरण के लिए, कोई लार्ज कैप स्कीम और स्मॉल कैप स्कीम और फ्लेक्सी कैप फंड से लेकर हाइब्रिड फंड तक चुन सकता है।
कुछ निवेशक ऐसे होते हैं जिनकी जोखिम लेने की क्षमता अधिक होती है और इसलिए, वे विभिन्न क्षेत्रों में जोखिम को विविधता देने के बजाय किसी विशेष विषय या क्षेत्र में निवेश करना पसंद करते हैं। ऐसे निवेशकों के लिए, हम पिछले पांच वर्षों के रिटर्न को सूचीबद्ध करते हैं ताकि यह पता चल सके कि विभिन्न विषयों और क्षेत्रों ने कैसा प्रदर्शन किया है। यहां, हम क्षेत्रीय और विषयगत म्यूचुअल फंडों का प्रदर्शन करते हैं जिन्होंने पिछले पांच वर्षों में 25 प्रतिशत से अधिक का वार्षिक रिटर्न दिया है।
और जो लोग नहीं जानते कि सेक्टोरल और विषयगत फंड क्या हैं, हम बताते हैं कि उनका क्या मतलब है।
क्षेत्रीय निधि
सेक्टोरल फंड अर्थव्यवस्था के एक विशेष क्षेत्र जैसे बुनियादी ढांचे, बैंकिंग, प्रौद्योगिकी या फार्मास्यूटिकल्स आदि में निवेश करते हैं। चूंकि ये फंड अर्थव्यवस्था के केवल एक क्षेत्र पर ध्यान केंद्रित करते हैं, वे विविधीकरण को सीमित करते हैं, और इस प्रकार जोखिमपूर्ण होते हैं। इनमें फार्मा, हेल्थकेयर, बैंकिंग, फाइनेंस, एफएमसीजी और टेक्नोलॉजी फंड में निवेश करने वाले फंड शामिल हैं।
विषयगत निधि
थीमैटिक फंड उद्योगों में उन कंपनियों के शेयरों का चयन करते हैं जो एक विशेष विषय से संबंधित हैं। उदाहरण के लिए, बुनियादी ढांचा, सेवा उद्योग, पीएसयू या बहुराष्ट्रीय कंपनियां। जैसा कि कोई अनुमान लगा सकता है, वे सेक्टोरल फंडों की तुलना में अधिक विविध हैं और इसलिए उनमें जोखिम कम है। इस श्रेणी में प्रबंधन के तहत कुल संपत्ति (एयूएम) के साथ 187 योजनाएं हैं ₹31 अक्टूबर, 2024 तक एएमएफआई (एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया) के आंकड़ों से पता चलता है कि 4.52 लाख करोड़।
बेंचमार्क सूचकांकों में पहले से ही अपने उच्चतम स्तर से 10 प्रतिशत की गिरावट के साथ, निवेशक अपने पास मौजूद कुछ सूखे पाउडर को उच्च प्रदर्शन वाले क्षेत्रीय/विषयगत म्यूचुअल फंडों में निवेश करने की तलाश में हैं।
ऐतिहासिक रिटर्न पर बहुत अधिक भरोसा करने के जोखिम पर, कोई उन क्षेत्रीय योजनाओं की जांच कर सकता है जिन्होंने पिछले पांच वर्षों में 25 प्रतिशत से अधिक वार्षिक रिटर्न दिया है।
(स्रोत: एएमएफआई; 22 नवंबर तक नियमित रिटर्न)
जैसा कि ऊपर दी गई तालिका में देखा जा सकता है, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड ने पिछले पांच वर्षों में 30.22 प्रतिशत वार्षिक रिटर्न दिया है। क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड ने पिछले पांच वर्षों में 33.12 प्रतिशत रिटर्न दिया और डीएसपी हेल्थकेयर फंड ने 30.91 प्रतिशत रिटर्न दिया।
संपत्ति के आकार से देखा जाए तो आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी फंड ( ₹13,975.15 करोड़) और टाटा डिजिटल इंडिया फंड ( ₹12,195.69 करोड़) सबसे बड़े सेक्टोरल फंड हैं जिन्होंने उच्च रिटर्न दिया है।
नोट: यह कहानी केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है। निवेश संबंधी कोई भी निर्णय लेने से पहले कृपया सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार से बात करें।
