अप्रैल 2027 से पेंशन को विरासत कर में लाने के पिछले शरद ऋतु के बजट प्रस्ताव ने कई ग्राहकों को अपने सलाहकारों से मदद के लिए संपर्क करने के लिए प्रेरित किया है कि अब क्या कार्रवाई की जाए।
इसे स्पष्ट करने के लिए, आइए एक काल्पनिक ग्राहक क्रिस को लें। क्रिस 68 साल के हैं और उनकी एनी से शादी को 40 साल हो गए हैं। उनके दो वयस्क बच्चे हैं, जेम्स और जेम्मा, जो दोनों कामकाजी हैं।
क्रिस चार साल पहले सेवानिवृत्त हुए थे। अपने सिप से कर-मुक्त नकदी लेने के बाद, उन्होंने अपनी शेष पेंशन निधि को ड्रॉडाउन में स्थानांतरित कर दिया। उन्होंने अभी तक अपने ड्रॉडाउन फंड से कोई कर आय नहीं ली है, और अब इसकी कीमत £500,000 है।
