जेम्स ग्रीनली (ऊपर चित्रित), कूपर पैरी वेल्थ में रिलेशनशिप डायरेक्टर
फर्म AUM: £ 1.6 बिलियन
आपने इस प्रकार के क्लाइंट के साथ काम करना कैसे शुरू किया?
जब मैं कैपिटल एसेट मैनेजमेंट में था, तो मैं संगीत क्षेत्र के भीतर एक आला विकसित कर रहा था, और कुछ अच्छा कर्षण मिला। हालांकि, मुझे इस बात का एहसास हुआ कि एक कारण यह है कि मैं उस आला का पीछा कर रहा था क्योंकि मेरे अपने अहंकार के कारण था – मुझे अपनी संपर्क सूची में घरेलू नाम होने का विचार पसंद आया!
कूपर पैरी वेल्थ के पास व्यवसाय के मालिकों, उद्यमियों, पेशेवर सेवा भागीदारों और उच्च कमाई के अधिकारियों के साथ काम करने वाला एक विशिष्टता है। अपने स्वयं के ग्राहकों के संबंध में, आधे से अधिक पेशेवर सेवा फर्मों और सूचीबद्ध-कंपनी के मुख्य वित्तीय अधिकारियों में भागीदार हैं।
इन ग्राहकों को किस तरह की योजना की सबसे अधिक आवश्यकता है?
मेरे पास अपेक्षाकृत युवा ग्राहक हैं, उनमें से अधिकांश अपने 50 के दशक में हैं। जो काम कर रहे हैं, वे सात आंकड़ा वेतन अर्जित कर सकते हैं, और इसलिए उनके वित्तीय भविष्य की ओर अधिशेष आय आवंटित करने के लिए एक संरचित योजना होना महत्वपूर्ण है। मैं भाग्यशाली स्थिति में हूं कि मेरे ग्राहक वित्तीय नियोजन प्रक्रिया के साथ बोर्ड पर बहुत अधिक हैं, इसलिए वे समझते हैं कि वे कहाँ जा रहे हैं और अनुशासित हैं और योजना से चिपके रहते हैं।
वास्तविकता यह है कि जब तक वे काम करना बंद कर देते हैं, तब तक उनके पास ‘पर्याप्त’ से अधिक होगा। यह वंशानुक्रम और विरासत की योजना की ओर ध्यान केंद्रित करता है – यह सुनिश्चित करते हुए कि उनके प्रियजनों का ध्यान रखा जाता है और, इससे परे, एक विचारशील और सार्थक तरीके से अतिरिक्त का वितरण।
क्या कोई विशेषज्ञ काम है जो इन लोगों को अधिक चाहिए?
यदि आप एक सफल पेशेवर सेवा फर्म में एक इक्विटी पार्टनर बनाते हैं, तो आप अचानक एक अलग लीग में हैं, दोनों जिम्मेदारी और कमाई के मामले में। अब आप साझेदारी के मुनाफे का एक हिस्सा प्राप्त कर रहे हैं, और इसकी गणना करने के लिए एक सूत्र है। इस अंतरिक्ष में ग्राहकों के साथ काम करने वाले एक वित्तीय योजनाकार के रूप में, आप क्या कर सकते हैं, और क्या नहीं कर सकते हैं, के रूप में भागीदार ऋण खातों और सख्त अनुपालन नियम भी हैं, मुझे उनकी दुनिया को बाहर और वापस सामने जानने की आवश्यकता है।
सूचीबद्ध कंपनियों के सीएफओ के लिए चीजें थोड़ी भिन्न होती हैं, क्योंकि वे आमतौर पर वेतन, प्रदर्शन-संबंधित बोनस और शेयरों जैसे दीर्घकालिक प्रोत्साहन योजनाओं के संयोजन के माध्यम से पारिश्रमिक होते हैं। उनके लिए महत्वपूर्ण विचार यह सुनिश्चित कर रहा है कि वे कुछ भी गैर-अनुपालन नहीं करते हैं, जैसे कि पूर्व अनुमोदन के बिना कंपनी के शेयरों का निपटान करना। अक्सर, उनके अधिकांश धन एकल कंपनी के शेयरों में बंधे होते हैं, और यदि उन्हें ऐसा करने की अनुमति है तो इसे एक विविध पोर्टफोलियो में बदलने के लिए एक पूर्व-मूल्यांकन योजना के लिए महत्वपूर्ण है।
एक क्लाइंट आला को विकसित करने से आप जो सलाह देते हैं, उसे सुधारते हैं?
इस प्रकार के ग्राहकों के साथ स्पष्ट रूप से नौकरी-विशिष्ट जटिलताएं हैं, और इसके लिए तकनीकी दृष्टिकोण से उनकी दुनिया की गहरी समझ की आवश्यकता है। हालांकि, इसके अलावा, जब आप अपने ग्राहकों के लिए एक साउंडिंग बोर्ड के रूप में काम कर रहे हैं, तो आप उनकी वित्तीय चिंताओं और चिंताओं के संदर्भ में पैटर्न और समानता की पहचान करना शुरू करते हैं। एक अच्छा उदाहरण बिग 4 भागीदारों के लिए इक्विटी स्वामित्व के संबंध में किसी भी ‘दुर्घटना’ के बारे में घबराहट है। सभी निवेश जो वे अपने और तत्काल परिवार के सदस्यों के लिए करते हैं, उन्हें यह सुनिश्चित करने के लिए अपने आंतरिक अनुपालन विभाग द्वारा पूर्व-अनुमोदित होने की आवश्यकता है कि वे किसी भी नियम का उल्लंघन नहीं कर रहे हैं, जो संभावित रूप से उन्हें अपने करियर का खर्च दे सकता है।
इस ग्राहक आधार के साथ काम करने के बारे में आपकी पसंदीदा चीज क्या है?
ईमानदारी से, यह ग्राहकों के साथ काम करना ताज़ा कर रहा है जो सिर्फ ‘इसे प्राप्त करें’। विशेष रूप से लेखाकार, वे वित्तीय मॉडलिंग के लिए उपयोग किए जाते हैं, संख्याओं और दीर्घकालिक योजना के महत्व को समझते हैं। वे आपकी सलाह भी सुनते हैं और वे समय पर ईमेल का जवाब देते हैं!
इन ग्राहकों के साथ काम करने के बारे में सबसे कठिन बात क्या है?
मैं कहूंगा कि सबसे मुश्किल काम बस उनके सामने शुरू करने के लिए है। वे अक्सर गरीब होते हैं, शायद मौजूदा रिश्ते होते हैं और संभावना से अधिक, नियमित रूप से उनके बैंक और बहुत सारे अन्य संस्थानों द्वारा संपर्क किया जाता है जो उन्हें एक ग्राहक के रूप में पसंद करेंगे। यही कारण है कि मौजूदा ग्राहकों से रेफरल प्राप्त करना नए ग्राहक संबंधों के निर्माण का अब तक का सबसे अच्छा तरीका है।
