किसी म्यूचुअल फंड योजना में निवेश करने से पहले, उसी श्रेणी की अन्य योजनाओं के संबंध में उस योजना के पिछले रिटर्न की जांच करना सार्थक है। हालाँकि पिछले रिटर्न किसी योजना के भविष्य के रिटर्न नहीं हैं, फिर भी ये किसी योजना की भविष्य की निवेश क्षमता को समझने के लिए महत्वपूर्ण हैं।
निवेशकों को म्यूचुअल फंड योजना चुनने से पहले जिन अन्य कारकों पर विचार करने की सलाह दी जाती है उनमें फंड हाउस की प्रतिष्ठा, योजना की श्रेणी, समग्र व्यापक आर्थिक स्थिति आदि शामिल हैं।
यहां हम उन म्यूचुअल फंड योजनाओं की सूची बना रहे हैं जो पिछले पांच वर्षों में बेंचमार्क इंडेक्स को मात देने में कामयाब रही हैं।
संतुलित लाभ निधि क्या हैं?
संतुलित लाभ निधि में, इक्विटी और ऋण में निवेश को गतिशील रूप से प्रबंधित किया जाता है (इक्विटी में 0 से 100 प्रतिशत और ऋण में 0 से 100 प्रतिशत)।
वे हाइब्रिड म्यूचुअल फंड की श्रेणी में आते हैं, और उन्हें डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड के रूप में भी जाना जाता है।
(स्रोत: एएमएफआई, 29 नवंबर को रिटर्न)
जैसा कि हम उपरोक्त तालिका में देख सकते हैं, पांच म्यूचुअल फंड योजनाएं बेंचमार्क इंडेक्स (निफ्टी 50 हाइब्रिड कंपोजिट डेट 50:50 इंडेक्स) को मात देने में कामयाब रहीं, जिसने 12.06 प्रतिशत का रिटर्न दिया।
बड़ौदा बीएनपी पारिबा बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने प्रति वर्ष 16.23 प्रतिशत का वार्षिक रिटर्न दिया, जो बेंचमार्क इंडेक्स 12,06 प्रतिशत से अधिक है। इस बीच, एडलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने 12.06 प्रतिशत बेंचमार्क रिटर्न के मुकाबले 14.89 प्रतिशत का वार्षिक रिटर्न दिया।
एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने 20.05 प्रतिशत का रिटर्न दिया जो पिछले पांच वर्षों में सबसे अधिक सीएजीआर रिटर्न था। अन्य योजनाएं जो बेंचमार्क इंडेक्स रिटर्न को मात देने में कामयाब रहीं, वे हैं कोटक बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और सुंदरम बैलेंस्ड एडवांटेज फंड।
जब फंड के आकार के लेंस से देखा जाता है, तो सबसे बड़े संतुलित लाभ वाले फंडों में एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (एयूएम) शामिल है ₹95,546.42 करोड़) और कोटक बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (एयूएम)। ₹16,957.36 करोड़)।
यह उल्लेखनीय है कि ऐतिहासिक रिटर्न किसी योजना के भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता है। दूसरे शब्दों में, सिर्फ इसलिए कि किसी योजना ने अतीत में बहुत अच्छा प्रदर्शन किया है, इसका मतलब यह नहीं है कि वह भविष्य में भी उसी प्रदर्शन को दोहराएगी।
(नोट: यह कहानी केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है। निवेश संबंधी कोई भी निर्णय लेने से पहले कृपया सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार से बात करें।)
