जब आप किसी म्यूचुअल फंड योजना में निवेश करते हैं, तो रिटर्न आपके कोष में जुड़ता रहता है, जिससे शुरुआती वर्षों की तुलना में बाद के वर्षों में यह तेजी से बढ़ता है। इसलिए, समग्र कोष पहले कुछ वर्षों की तुलना में तेज़ गति से बढ़ता है। बाद के वर्षों में किसी स्कीम के एयूएम की वृद्धि की तेज गति को ‘कंपाउंडिंग’ के रूप में भी जाना जाता है।
यह निवेश का इतना शक्तिशाली उपकरण है कि इसके कुछ समर्थकों द्वारा इसे ‘जादू’ भी कहा जाता है। दूसरे शब्दों में, यदि आप किसी स्टॉक या म्यूचुअल फंड योजना में लंबे समय तक निवेशित रहते हैं, तो रिटर्न बढ़ता रहता है, इस प्रकार लंबी अवधि में काफी उछाल का संकेत मिलता है।
यहां, हमने कंपाउंडिंग की शक्ति प्रदर्शित करने के लिए एक म्यूचुअल फंड योजना चुनी है। हम टाटा इक्विटी पीई फंड का विवरण साझा करते हैं जो 29 जून 2004 को लॉन्च किया गया एक वैल्यू म्यूचुअल फंड है।
वैल्यू फंड क्या है?
वैल्यू म्यूचुअल फंड एक ऐसी योजना है जो शेयरों में कम से कम 65 प्रतिशत के साथ मूल्य निवेश रणनीति का पालन करती है। वैल्यू फंड उन शेयरों की पहचान करते हैं जिनका वर्तमान में मूल्यांकन कम है, लेकिन सेबी द्वारा दी गई परिभाषा के अनुसार, मूल्य अनलॉक होने पर समय के साथ अच्छा प्रदर्शन करने की उम्मीद है।
अगर किसी ने निवेश किया हो ₹इस म्यूचुअल फंड योजना में एक निश्चित अवधि में हर महीने एसआईपी (व्यवस्थित निवेश योजना) के माध्यम से 6,000 रुपये निवेश करने पर रिटर्न काफी प्रभावशाली होता। जैसा कि नीचे दी गई तालिका से पता चलता है, का निवेश ₹टाटा इक्विटी पीई फंड बढ़कर 6,000 हो गया ₹एक साल की अवधि में 77,722 जबकि कुल निवेश है ₹72,000.
निवेश ₹विभिन्न अवधियों में एसआईपी के माध्यम से 6,000 रु
कार्यकाल | कॉर्पस (रुपये) | निवेश (रुपये) |
| 1 वर्ष | 77,722 | 72,000 |
| 3 वर्ष | 3,21,022 | 2,16,000 |
| 5 साल | 6,70,659 | 3,60,000 |
| 10 वर्ष | 15,85,748 | 7,20,000 |
| आरंभ | 1,10,79,448 | 14,70,000 |
(स्रोत: tatamutualfund.com/tools-and-calculators/sip-past-performance)
तीन साल की अवधि में यह निवेश बढ़कर हो जाएगा ₹का निवेश करके 3,21,022 रु ₹2,16,000. आगे बढ़ते हुए, यदि आपने अपना एसआईपी पांच साल की अवधि तक जारी रखा होता, तो निवेश बढ़ गया होता ₹6.7 लाख जबकि आपने केवल भुगतान किया ₹3.6 लाख.
10 साल की अवधि में यह निवेश बढ़कर हो जाएगा ₹मात्र निवेश से 15.85 लाख रु ₹एक दशक में 7.20 लाख रु.
इसी तरह, यदि आप निवेश में नियमित थे ₹शुरुआत से ही एसआईपी के जरिए 6,000 रुपये तक का निवेश बढ़ गया होगा ₹केवल निवेश करके 1.10 करोड़ रु ₹14.70 लाख.
योजना के बारे में अधिक जानकारी
इसके प्रमुख घटक स्टॉक एचडीएफसी बैंक, बीपीसीएल, कोल इंडिया, कोटक महिंद्रा बैंक, विप्रो, रेडिको खेतान, आईटीसी, एनटीपीसी और आईसीआईसीआई बैंक हैं। इसका AUM है ₹8,738 करोड़ और लॉन्च के बाद से 19.12 प्रतिशत का सीएजीआर दिया है। फंड का निकास भार 1.00% और व्यय अनुपात 1.78% है।
टाटा इक्विटी पी/ई फंड रेगुलर ग्रोथ में न्यूनतम निवेश है ₹5,000 और न्यूनतम SIP है ₹100.
नोट: यह कहानी केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है। निवेश संबंधी कोई भी निर्णय लेने से पहले कृपया सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार से बात करें।
लाइव मिंट पर सभी तत्काल पर्सनल लोन, बिजनेस लोन, बिजनेस न्यूज, मनी न्यूज, ब्रेकिंग न्यूज इवेंट और नवीनतम समाचार अपडेट देखें। दैनिक बाज़ार अपडेट पाने के लिए मिंट न्यूज़ ऐप डाउनलोड करें।
अधिककम
